Finances de l’opération
Le plan de trésorerie d’une opération de construction répond à une question simple : combien va-t-il sortir, et quand ? Pour un maître d’ouvrage ou un promoteur, cet échéancier cale le financement et les arbitrages bien avant la réception. Côté dépenses, Fidrel répartit le budget et la prévision mois par mois, sur les postes de l’estimation validée, et les met face à ce qui a été facturé puis payé.
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L’échéancier des décaissements est établi pour le dossier de financement, puis oublié. Le planning glisse, les lots se décalent, et quand le prêteur demande une mise à jour, il faut reconstituer les mois écoulés à partir des factures.
La comptabilité connaît ce qui a été payé, le conducteur d’opération ce qui a été facturé, et le tableau de montage ce qui était prévu. Personne ne les compare mois par mois, alors qu’un écart entre les trois est souvent le premier signal d’un problème.
Un lot peut avoir consommé la moitié de son budget alors que ses travaux n’en sont qu’au quart. Sans lien entre les postes et le planning, ce décalage ne se voit qu’au moment où il faut renégocier.
Le coût prévu est le budget actuel réparti dans le temps ; la prévision à terminaison, ce que l’on pense dépenser au total, réparti de la même façon. Le facturé place chaque coût réel au début de la prestation, quand la facture en indique la période, sinon à sa date de facture ; il comprend les factures vérifiées et affectées, même si elles attendent encore leur approbation. Le payé reprend les paiements enregistrés et s’affiche toutes taxes comprises, à part. C’est pourquoi le facturé et le payé ne se rejoignent jamais exactement : il y a l’écart de délai de paiement, mais aussi la TVA. Lus ensemble, ces quatre chiffres disent si l’opération dépense plus vite que prévu, si la prévision dérive, et quel volume de factures reste à régler.
Suivi des coûts
Dans l’onglet Planning et production, un poste du budget se relie à une ou plusieurs activités du planning, chacune avec une pondération en pourcentage ; les pondérations d’un poste totalisent cent. Fidrel en tire un avancement physique, calculé à partir de l’avancement saisi sur ces activités, et le place à côté de la part du budget déjà facturée. Quand les coûts vont plus vite que les travaux, l’alerte Les coûts devancent la production apparaît. Pour un échéancier, c’est un garde-fou utile : un mois très chargé en dépenses sur un lot qui n’avance pas mérite une question à l’entreprise avant la facture suivante.
Étape 1
La répartition par période porte sur les postes du budget, c’est-à-dire de l’estimation validée. Tant qu’aucun budget n’est arrêté dans le projet, il n’y a rien à répartir et Fidrel refuse la saisie.
Étape 2
Dans Finances du projet, ouvrez Ventilation et trésorerie, puis Ajouter : indiquez Du, Au, la source Coût prévu et un Motif. Fidrel répartit chaque poste à parts égales sur les mois choisis, entre un et 240 mois.
Étape 3
Avec Modifier, choisissez la version enregistrée et corrigez les montants poste par poste et mois par mois. Chaque poste doit toujours totaliser son budget ; sinon l’enregistrement est refusé.
Étape 4
Recommencez avec la source Prévision à terminaison pour obtenir l’échéancier de ce que l’opération coûtera vraiment. Fidrel l’accepte une fois toutes les factures vérifiées affectées à un poste.
Étape 5
Choisissez Mois, Trimestre, Année ou Tous : la courbe et le tableau montrent côte à côte le coût prévu, la prévision à terminaison, le facturé et le payé de chaque période.
Chaque fois que vous répartissez le coût prévu ou la prévision, Fidrel enregistre une nouvelle version, numérotée et accompagnée de son motif : « recalage après glissement du gros œuvre », « avenant de financement ». La liste des versions permet de rouvrir l’une d’elles pour l’ajuster, et l’échéancier de montage reste enregistré même quand une version plus récente l’a remplacé dans le tableau. Seules les personnes qui ont le droit de modifier le budget ou la prévision peuvent répartir ou corriger ; les autres consultent le tableau. Le budget lui-même ne bouge pas quand vous déplacez des montants d’un mois à l’autre : seule sa répartition change.
Répartissez chaque lot sur ses propres mois d’exécution, tirés du planning, plutôt que tout le budget sur toute la durée : un terrassement se paie au début, les finitions à la fin. Prévoyez un premier mois plus chargé pour les installations de chantier et les approvisionnements, et une queue de dépenses après la réception. Mettez l’échéancier à jour chaque mois, à la même date, après l’affectation des factures, et notez dans le motif ce qui a changé. Une opération dont la courbe du facturé passe nettement au-dessus du coût prévu sans avance du planning appelle une explication.
Le plan ne suit que les dépenses de l’opération : ni recettes, ni ventes, ni appels de fonds ne s’y saisissent. Fidrel n’est relié à aucune banque ni à aucun logiciel comptable : un paiement s’enregistre à la main, une fois effectué. La répartition automatique est linéaire, à parts égales par mois ; une courbe en S se saisit poste par poste et mois par mois. Fidrel ne calcule ni frais financiers ni intérêts.
L’essai concerne votre premier projet personnel et commence à sa création. Aucune carte requise. Choisissez ensuite la carte ou la facture pour continuer.
Le système de projet de demain relie équipes, documents et décisions. Découvrez la vision de Fidrel.
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Sur le chantier, les réponses doivent être accessibles. Fidrel affiche les plans DWG dans le navigateur mobile, au sein des documents du projet.
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Lorsque chacun voit la prochaine étape, le projet avance plus facilement. Fidrel réunit activités, dates et avancement déclaré dans une vue Gantt commune.
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D’autres questions ? Nous sommes là pour vous aider.
Parlons de votre projetOui. La répartition porte sur les postes du budget, issus de l’estimation validée. Avant la validation, l’estimation se compare et se révise, mais elle ne se répartit pas encore dans le temps.
Oui. Fidrel propose d’abord des parts égales par mois, puis vous modifiez la version mois par mois et poste par poste. Le total de chaque poste doit rester égal à son budget.
Parce que le facturé est hors taxes et daté à la prestation, tandis que le payé est toutes taxes comprises et daté au paiement. L’écart combine la TVA et le délai de règlement.
En reliant chaque poste à ses activités du planning, avec une pondération. Fidrel compare alors l’avancement physique à la part du budget facturée et signale quand les coûts devancent la production.
Les personnes qui ont le droit de modifier le budget ou la prévision dans le projet. Les autres membres ayant accès aux finances voient le tableau et la courbe sans pouvoir les changer.
